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第3章（第1页）

洛非笑道：“在下恭敬不如从命，不过我这次前来还有其他一事请教。”

叶知理道：“您请讲。”

洛非道：“我之前使用的外资银行在这附近没有网点，办理跨境业务很不方便，你们银行就在我的律所楼下，一两分钟即可抵达，我可否在这里开个公司账户？”

叶知理想了想，回答：“我可以为您推荐一位资深客户经理，您将公司注册信息和税号等材料交给他，通过审核后即可开户。

您可以先和客户经理见一面，二位直接来谈比较好。”

洛非微微一笑，躬身道：“那就麻烦叶先生了。”

叶知理道：“不麻烦。”

伸手去口袋掏名片夹，翻找訾衍的名片。

洛非盯着叶知理胸前的工牌看了几秒，若有所思地：“反洗钱专员，银行还有这个职位？”

叶知理点点头：“有的，跨国银行基本都有，不过我们一般不直接面对客户。”

“哦？”

洛非眯起眼，颇有兴趣地，“叶先生是专门侦查洗钱行为的吗，洗钱还可以通过银行来进行？”

叶知理边翻看名片夹边道：“洗钱活动往往涉及一系复杂交易，几乎可以通过任何媒介、金融机构或企业来完成，银行当然也是其中的一环。”

抽出一张名片递过去。

洛非伸手接过，谦虚道：“受教了。”

送走洛律师，叶知理再次回到办公桌前，打开锁定的电脑。

近年来电子资金转账的验证流程已经强化了不少，很多交易监控软件建立了复杂的算法来进行检测，发现利用电子转账系统进行可疑交易时会自动触发警报，但任何系统都无法保证万无一失，因此人工审查流程仍旧重要。

叶知理抿着下唇，身体微微前倾，屏幕上一笔款项显然吸引了他的注意。

该账户代表外国客户接受了一大笔转入资金，但是业务理由并不充分，资金活动缺乏合理的解释。

他食指微动点击鼠标，调取出该账户过去三个月的资金往来记录，一条一条仔细比对。

逐一检查后，并没有发现与之相似的历史交易，收支与客户从事的业务亦没有明显关联。

叶知理摸摸下巴，略微蹙起眉。

的确有些反常，但也没有什么确定性的证据表明来源非法，姑且先将这笔转账拦截下来，稍后再作深入的分析。

“知理，马上就要开会了”

，訾衍的声音从身后传来，“再不去会议室可要迟到哦。”

“啊？”

叶知理正对着电脑看得入神，匆忙扫一眼桌上的台历，果然下午有一个关于新产品的沟通说明会。